2022-12-01から1ヶ月間の記事一覧

12/30 33,220.80 +345.09

今日は金曜なのでちょっと早いですが、今年最後の資産計上です。結果的には、少し円高が進み、2か月連続でマイナス運用となりました。達成率は84.5%。 年初来としては12.9%のプラスとなりましたが、なかなかの上ヒゲ状態です(^^; 今年の米国…

12/27 33,203.93

今日米国株のうちVYMとVTの配当が入り、今年はこれで終わりです。VYMが856株で手取り598.25ドル・78,544円、VTが70株で32.05ドル・4,208円です。今月は全部で1,130.74ドル・150,359円となりました。 今年分としては5,743.40ドル・757,821円となり、やはり円…

12/24 試験の結果が出ました。

うーん・・・自信がなかった科目修得試験の結果が知らないうちに出ていました(^^; どこで気が付いたかというと、GPAが下がっているからでした。それで、科目別の情報を見たら結果が出ていたのでした。まあ、不合格にならずに良かったです。試験は一発勝…

12/22 33,376.48 +526.74

今日はIYRの配当が1.8万ほど入りました。今月はあと、一番主力のVYMが入る予定です。今年は去年に比べて円安が進んだため手取りが増えましたが、来年は円高に動いたら減っちゃうかも知れません。でも、来年からは値上がりしたら少しずつキャッシュ化して2024…

12/21 32,849.74

ようやく、FPのタックスプランニングのリポートが完成しました。税金はややこしいですが、覚えれば役に立つと思います。例えば、ふるさと納税のワンストップ特例制度だと所得税の寄付金控除は適用されず、住民税の寄付金控除で控除されるのだそうです。私は…

12/19 32,920.46

土日はFPのライフプランニングと資金計画のスクーリングでした。二日間といえば楽そうで、意外と結構しんどかったです。特に、授業後に出される課題への記入にかなり時間を費やしました。昨日は最終テストで、テキストを見ても良いのですが、量が多くて解答…

12/16 33,202.22

今日は昨日予約した店で300gのステーキランチ♪ずいぶん前に何回か行ったことがあるのですが、仕事をしていると平日に予約をして食べに行くのは難しくなります。本当に何年かぶりに頂きました。美味しくって本当に元気が出ます。この内容で1100円とは安すぎ…

12/14 34,108.64 +103.60

またもや税金の話が出てきました。贈与税と相続税の見直しです。 来年度から生前贈与の相続税対象期間が3年から7年になるようです。生前贈与で例えば暦年贈与で年間110万までの贈与を受けた場合も、贈与者が亡くなる3年前に遡って相続財産に合算される…

12/13 34,005.04 +528.58

昨日の記事の続き。生涯投資上限額が1800万になるようです。株式投資できる枠は1200万。年間投資上限額は360万でつみたて枠は120万、一般枠は240万。この位ならまあまあな感じがします。 今のNISAの非課税枠はそのままのようなので、新たなNISAで投資するな…

12/12 33,476.46 -305.02

NISAの詳細の記事が出てきましたが、正直期待外れとなっています。つみたてNISAが年120万と言いつつ、生涯投資枠がトータルで1500万とは意味不明。現在の20年よりも先に上限になってしまいます。年120万って絵に描いた餅です。現実的な見方では、月5万で年60…

12/10 NISA「つみたて」と「一般」同一口座で運用可能になるらしい

昨日のニュースながら、朗報でした。今までNISAといえば、つみたてNISAか一般NISAかを選ぶしかありませんでしたし、限度額もそれぞれ有りました。 私も当初は一般NISAで米国株を運用していましたが、5年目が近付いてきたため、一旦全部リカクし、その後はつ…

12/8 33,597.92 +1.58

今日は朝から自転車で朝食(ブランチ?)を食べに行きました。天満宮の近くにあり、台湾旅行の気分が味わえる店です。特に台湾の朝食は結構人気があります。食べたのは鹹豆漿という豆乳スープと蛋餅というクレープみたいなもの、それとホットの糖なしの豆乳…

12/7 33,596.34 -350.76

今週はリポートを2つも仕上げました。今月は仕事してないから当然ですけど(笑)1つ目はFPのためのリスク管理、もう1つはFP総論です。あと残すはタックスプランニングです。来週の週末はライフプランニングと資金計画のスクーリングが待っています。頑張…

12/3 科目修得試験

今日は朝から2科目のテストを受けました。「税金・年金入門」と「金融商品の知識」です。どちらかというとまだ得意な分野だと思っていたものの、両方ともあまり自信がないです。 テキストは参照して良いのですが、どの部分に記載があるかはすぐに見つからな…

12/2 4,395.01 -194.76

今日は朝から科目修得試験の内、相続税法入門を受けました。60分からカウントダウンされるのは焦ります。特に、記述式の問題には悩まされました。結局2分前でテストを提出しました。正直自信がないです。選択問題は多分全部合ってると思うのですが、得点…

12/1 34,589.77

今日税理士試験の結果が届き、予想通りに玉砕しました(^^;通信講座を利用していましたが、見事に合格する人達の投稿を見ると、私とは比べ物にならないくらい勉強したのだと思います。 去年も受けましたが、試験結果にほとんど進歩がないのを見て、今のま…