今日は金曜なのでちょっと早いですが、今年最後の資産計上です。結果的には、少し円高が進み、２か月連続でマイナス運用となりました。達成率は８４．５％。 年初来としては１２．９％のプラスとなりましたが、なかなかの上ヒゲ状態です（＾＾； 今年の米国…

今日米国株のうちVYMとVTの配当が入り、今年はこれで終わりです。VYMが856株で手取り598.25ドル・78,544円、VTが70株で32.05ドル・4,208円です。今月は全部で1,130.74ドル・150,359円となりました。 今年分としては5,743.40ドル・757,821円となり、やはり円…

うーん・・・自信がなかった科目修得試験の結果が知らないうちに出ていました（＾＾； どこで気が付いたかというと、GPAが下がっているからでした。それで、科目別の情報を見たら結果が出ていたのでした。まあ、不合格にならずに良かったです。試験は一発勝…

今日はIYRの配当が1.8万ほど入りました。今月はあと、一番主力のVYMが入る予定です。今年は去年に比べて円安が進んだため手取りが増えましたが、来年は円高に動いたら減っちゃうかも知れません。でも、来年からは値上がりしたら少しずつキャッシュ化して2024…

ようやく、FPのタックスプランニングのリポートが完成しました。税金はややこしいですが、覚えれば役に立つと思います。例えば、ふるさと納税のワンストップ特例制度だと所得税の寄付金控除は適用されず、住民税の寄付金控除で控除されるのだそうです。私は…

土日はFPのライフプランニングと資金計画のスクーリングでした。二日間といえば楽そうで、意外と結構しんどかったです。特に、授業後に出される課題への記入にかなり時間を費やしました。昨日は最終テストで、テキストを見ても良いのですが、量が多くて解答…

今日は昨日予約した店で300ｇのステーキランチ♪ずいぶん前に何回か行ったことがあるのですが、仕事をしていると平日に予約をして食べに行くのは難しくなります。本当に何年かぶりに頂きました。美味しくって本当に元気が出ます。この内容で1100円とは安すぎ…

またもや税金の話が出てきました。贈与税と相続税の見直しです。 来年度から生前贈与の相続税対象期間が３年から７年になるようです。生前贈与で例えば暦年贈与で年間１１０万までの贈与を受けた場合も、贈与者が亡くなる３年前に遡って相続財産に合算される…

昨日の記事の続き。生涯投資上限額が1800万になるようです。株式投資できる枠は1200万。年間投資上限額は360万でつみたて枠は120万、一般枠は240万。この位ならまあまあな感じがします。 今のNISAの非課税枠はそのままのようなので、新たなNISAで投資するな…

NISAの詳細の記事が出てきましたが、正直期待外れとなっています。つみたてNISAが年120万と言いつつ、生涯投資枠がトータルで1500万とは意味不明。現在の20年よりも先に上限になってしまいます。年120万って絵に描いた餅です。現実的な見方では、月5万で年60…

昨日のニュースながら、朗報でした。今までNISAといえば、つみたてNISAか一般NISAかを選ぶしかありませんでしたし、限度額もそれぞれ有りました。 私も当初は一般NISAで米国株を運用していましたが、５年目が近付いてきたため、一旦全部リカクし、その後はつ…

今日は朝から自転車で朝食（ブランチ？）を食べに行きました。天満宮の近くにあり、台湾旅行の気分が味わえる店です。特に台湾の朝食は結構人気があります。食べたのは鹹豆漿という豆乳スープと蛋餅というクレープみたいなもの、それとホットの糖なしの豆乳…

今週はリポートを２つも仕上げました。今月は仕事してないから当然ですけど（笑）１つ目はFPのためのリスク管理、もう１つはFP総論です。あと残すはタックスプランニングです。来週の週末はライフプランニングと資金計画のスクーリングが待っています。頑張…

今日は朝から２科目のテストを受けました。「税金・年金入門」と「金融商品の知識」です。どちらかというとまだ得意な分野だと思っていたものの、両方ともあまり自信がないです。 テキストは参照して良いのですが、どの部分に記載があるかはすぐに見つからな…

今日は朝から科目修得試験の内、相続税法入門を受けました。６０分からカウントダウンされるのは焦ります。特に、記述式の問題には悩まされました。結局２分前でテストを提出しました。正直自信がないです。選択問題は多分全部合ってると思うのですが、得点…

今日税理士試験の結果が届き、予想通りに玉砕しました（＾＾；通信講座を利用していましたが、見事に合格する人達の投稿を見ると、私とは比べ物にならないくらい勉強したのだと思います。 去年も受けましたが、試験結果にほとんど進歩がないのを見て、今のま…

今月も月末となりました。資産評価は、年初来＋１６．４％、達成率は８７．１２％となりました。先月に比べて１円の円高が進んだ割には、それほど大きく動いていません。それでもちょっと後退しちゃいました。まあ、まだ下がるかもありますし、賞与もなくな…

今月は残り3日ですが、有給を使い切るためお休みです。派遣の期間満了が１２月１日までなのです。先週は何人かの人からもう終わりなのかと聞かれましたが、最終日は挨拶のために出勤することになっています。ちゃんと１日普通通りに仕事もします。 実は数人…

昨日から１月のスクーリングの申し込みが始まったので、早速FPの不動産投資を申し込みました。 今日大学からお知らせがあり、FPのコースの人達への学習の進め方の注意がありました。それによると、2年以内に2級FP技能試験のFP専門科目7科目のレポート合格後…

今日この間のスクーリングの成績が出ました。初めてのSです。今後も目指すのはSですが、うまくいくかどうかは分かりません。とりあえず記念です（笑）

大学に入学してから良かったことの一つは、学割が効くことです。早速、AmazonPrimeStudentという学生向けの会員プログラムを利用可能ということで申し込みしてみました。半年間無料で試せます。このプログラムの会員価格は通常の会員価格の半額です。勉強も…

マネックス証券では投資力診断を評価してくれるのですが、上は自分自身の口座・下は法人口座です。よく似ているのはどちらも自分が運用しているからです。 安全性を意識しているはずですが、個人口座よりも若干数値が良くないのは反省です。特にペイオフレシ…

FPのための不動産投資のリポートの結果が出て、合格していました。思ったより難しかったです。特に理解していなかったのが、賃貸マンションを購入して賃貸した場合の不動産所得の赤字と給与所得を損益通算した後の総所得を求める問題を間違えていました。あ…

今日は休んで朝から病院回りをしました。なにしろ、もうすぐ保険証の番号が変わってしまいますからね。婦人科で分かったのは、子宮筋腫があることでした。今のところ問題はないようです。 次に、眼科に行って目薬の処方箋をもらってきました。 その後、食事…

二日間の講義が終わりました。講師は峯尾茂克先生でした。とても楽しく講義を受けました。やっぱり、相続は身近な問題ですし、成人が１８歳になったので、その影響でいろいろな制度の年齢が２０歳から１８歳になっていました。 前回のスクーリンではグループ…

今日は9時半からFPの相続・事業承継のスクーリングです。 先月受けた、マーケティング論はAの評価を頂きました。GPAは３となりました。一番良い成績はSで、４となります。できるだけ成績にもこだわっていきたいと思いますが、さてどうなるでしょうか？ 昨日i…

また月末がやってきました。という訳で、資産計上・・・年初来＋１８．７％で、達成率８８．８９％まできましたー。株高と円安のお陰です。でも、先月の達成率は８６％だったから、今後もかなり上下しそうな雰囲気（＾＾； 昨日優勝したから、オリックス株も…

元々ダイエーファンで、ソフトバンクホークスを応援していましたが、最近は野球を観に行くこともなくなりました。最終戦でオリックスが優勝したのは驚きでしたが、今回もこんな形で日本一になったのも驚きです。 でも、法人でも個人でもオリックス株を保有し…

今日は家に帰ったら、年金事務所から手紙が届いてて、健康保険・厚生年金保険事務の総合調査をするから指定の日時に書類を揃えて来所しなさいというものでした。 その書類というのが、 源泉所得税領収書 賃金台帳 出勤簿またはタイムカード 労働者名簿 就業…

読み終えて、リポートを仕上げました。ずいぶん前にFP２級を取ったので難しくないと思っていたのですが、なかなか難しかったです。あの頃は覚えていたのだろうか？？？ それとは別に、不動産投資のことが出てきて興味が出てきましたが、実物の不動産投資はや…